Lundi soir, une opération discrète mais déterminante a eu lieu à la State Bank of Mauritius (SBM) Tower, au cœur de la capitale. Jusqu’à tard dans la nuit, des enquêteurs de la Financial Crimes Commission (FCC) ont passé au peigne fin les bureaux du siège de la SBM Bank Ltd. Munis d’un mandat judiciaire émis le 11 avril par un juge, les agents de la FCC ont procédé à une perquisition ciblée dans le cadre d’une enquête portant sur des facilités de crédit soupçonnées d’irrégularités, accordées à des sociétés associées à la galaxie Ramdanee-Jugnauth.

■ Jitendra Bissessur est aussi un des directeurs de Dhyanavartam Ltd, qui a bénéficié d’argent de la MIC.

Dans le sillage de cette affaire, le nom de Jitendra Bissessur a retenu l’attention. Il figure en tant que directeur du conseil d’administration de la société Dhyanavartam Ltd tout en ayant également été le Chief Executive Officer de la Mauritius Investment Corporation (MIC). Il est important de rappeler que la MIC est à l’origine du décaissement d’une somme colossale de Rs 1,9 milliard.

🟦Une saisie de documents stratégiques

Sur la base d’une requête présentée par la FCC, le mandat autorisait les officiers à rechercher et à saisir toute documentation relative aux sociétés Dhyanavartam Ltd (anciennement Mauriplage Beach Resort Ltd), Cittamekam Ltd, et Westbymj Ltd. Étaient visés : dossiers de prêts, rapports d’évaluation, lettres de sanction, recommandations du comité de crédit, documents de due diligence, états financiers audités et non audités, contrats de garantie et business plans, ainsi que tout autre élément lié à l’octroi des crédits.

🟦Rs 3,5 milliards de prêts devenus «non-performing»

Le cœur de l’enquête concerne des facilités de crédit totalisant Rs 3,5 milliards, désormais classées comme non-performing loans. Dhyanavartam Ltd, société phare du groupe opérant l’établissement hôtelier Maradiva Villas Resort & Spa à Wolmar, aurait obtenu un prêt initial de Rs 500 millions d’une autre banque. Une demande ultérieure de Rs 200 millions aurait été rejetée, la banque s’inquiétant de son niveau d’exposition. De plus, il y a eu l’incapacité à rembourser Rs 1,2 milliard auprès d’une deuxième banque.

🟦Implication de la MIC

Une tranche importante de ce financement proviendrait de la MIC qui aurait accordé Rs 1,9 milliard à Dhyanavartam Ltd, une somme que la société aurait eu des difficultés à absorber. L’enquête vise à déterminer si les critères d’octroi ont été respectés ou s’il y a eu manquements, favoritisme ou irrégularités.

🟦Portrait corporatif : actionnaires, pertes et actifs

Dhyanavartam Ltd détient un capital déclaré de Rs 328 millions, avec 682 585 actions ordinaires. La société affiche une perte de Rs 49,2 millions pour l’année 2022 et des emprunts à long terme s’élevant à Rs 1,9 milliard.

🟦Les actionnaires principaux incluent :

• (feu) Kailash Mookteshwar Ramdanee (Rs 4 097 800)

• Kapil Dev Joory (Rs 408 595)

• Lady Ursule Jeanine Ramdanee (Rs 366 200)

• Lala Couldiplall Basanta (Rs 511 275)

• Des entités institutionnelles telles que MCB Equity Fund Ltd (Rs 837192) et SBM Holdings Ltd (Rs 544 794)

Les propriétés immobilières de la société sont évaluées à environ Rs 240 millions, incluant des actifs fonciers répartis entre Rs 6 millions et Rs 130 millions. Pour l’année financière de 2022, elle affichait une perte de Rs 49 284 359.

🟦Conseil d’administration de Dhyanavartam Ltd

• Adresse enregistrée : Maradiva Villas Resort & Spa, Wolmar, Flic-en-Flac, Maurice

• Activité déclarée : Centre de formation et petite hôtellerie Capital déclaré : Rs 328 066 297 (682 585 actions ordinaires)

🟦Membres du conseil d’administration

• Kobita Jugnauth – présidente du conseil

• Jitendra Bissessur – directeur

• Derek Lam Po Tang – directeur

• Lady Ursule Jeanine Ramdanee – directrice

• Sanjiv Kailash Ramdanee – directeur

• Executive Services Ltd – secrétaire de la société

• Auditeur : BDO & Co Ltd

🟦Un réseau d’entités interconnectées

Cittamekam Ltd, société sœur enregistrée sous une licence touristique, est détenue à 100 % par Dhyanavartam Ltd. Son siège est également situé au Maradiva Villas Resort & Spa. L’entreprise n’a enregistré ni profit ni perte pour son dernier exercice financier.

🟦Cittamekam Ltd : une entité satellite au cœur des opérations du «Maradiva»

Cittamekam Ltd apparaît comme une société relais stratégique dans la structure corporative du groupe. Elle est incorporée sous licence touristique et opère également à partir de l’adresse du Maradiva Villas Resort & Spa, à Wolmar, Flic-en-Flac. Selon les documents disponibles, une partie des villas du complexe hôtelier serait vendue à travers cette entité, en parallèle avec la société mère, Dhyanavartam Ltd. La compagnie qui détient ses actions est Dhyanavartam Ltd.

• Adresse enregistrée : Maradiva Villas Resort & Spa, Wolmar

• Licence : touristique

• Nature de l’activité : commercialisation de biens immobiliers hôteliers (villas)

• Capital déclaré : Rs 1 000

• Actions ordinaires : 100 actions de Rs 10 chacune

• Exercice financier : Aucun bénéfice ni perte enregistré

🟦Dirigeants

• Kobita Jugnauth – directrice

• Lady Ursule Jeanine Ramdanee – directrice

• Sanjiv Kailash Ramdanee – directeur

• Anex Corporate Services Ltd – secrétaire de la société

Westbymj Ltd, engagée dans le développement immobilier, est liée à Alliance Developer Ltd, société incorporée en janvier 2023. Dhyanavartam Ltd en détient 51 % des actions. Le dernier exercice financier fait état d’une perte de Rs 1 million. Ensemble, ces entités sont soupçonnées d’avoir servi de véhicules pour des transactions à haut risque.

🟦Westbymj Ltd : un projet immobilier en partenariat avec Alliance Developer

Westbymj Ltd s’inscrit dans la stratégie de développement immobilier du groupe Ramdanee, en lien avec les projets de vente de villas de luxe Maradiva. Elle agit en partenariat avec Alliance Developer Ltd, une société récemment constituée. Ensemble, elles pilotent la promotion et la vente de biens résidentiels haut de gamme.

🟦Date d’incorporation : le 6 janvier 2023

• Activité déclarée : développement de projets immobiliers, vente, promotion foncière

• Capital déclaré (Stated Capital) : Rs 10 000

• Actions ordinaires : 100 000 actions

• Conseil d’administration

• Jean Etchepareborde – directeur

• Gaëlle Le Gousse – directrice

• Patrick Michael Ruel – directeur

🟦Actionnariat

• Dhyanavartam Ltd – 51 % (51 000 actions ordinaires)

• Alliance Developer Ltd – 49 % (49 000 actions ordinaires)

• Situation financière

• Exercice financier le plus récent est en 2023

• Perte nette déclarée : Rs 1 018 279

🟦Une enquête aux ramifications potentielles

L’opération de lundi soir marque une avancée majeure dans une enquête qui pourrait avoir des retombées significatives, tant au sein du système bancaire que dans les sphères économiques. La FCC poursuit ses investigations. De nouveaux développements sont attendus dans les jours à venir.